証券診断の流れ

①お客様の家族構成や保険に対する考え方やご意向をお聴きします。

②保険簿に登録された現在ご加入中の保険証券を確認し、お客様のご意向がきちんと反映されているか分析します。

結果、お客様の要望通りの内容であれば、そのまま現在の保険をお続けください。もし見直しをされたい場合はアドバイスも可能です。

証券診断の必要性について

お客様の中には複雑な保険の内容を正確に理解している人は少なく、実は自分が思っていた保険とは違っていたということが多くあります。

数多くの保険種類を全て理解することは難しく、専門用語が多くて分からないこともあります。
また　お客様の中には、知り合いの保険販売員に勧められるまま入ったとか、大手の保険会社だからきっと大丈夫だろう、などの曖昧な解釈な方もいらっしゃるかもしれません。

現在ご加入の保険を「保険簿」に登録しご説明することで、内容を把握し、お客様のご要望通りの設計となっているかどうかをお客様ご自身に確認して頂きます。

保険の内容を把握することで、お客様は「もっと入院日額を増やしたい！」、「この特約はいらないから取りたい！」等のいろいろな要望が出てくるのです。

証券診断のその後について

現在の保険がご要望通りでなければ、お客様のご要望に合った保険設計の提案を致します。

そのためには「何のために保険に加入したいのか？」「万が一の時、誰にいくら保障を残す必要があるのか？」「定年後の保障はいくら必要か？」「老後資金はいくら必要か？ 」「介護の事、入院やガンの備えはいくら必要か？」等のヒアリングに時間をかけて、お客様のご要望通りの保険設計をするように心がけております。更にお客様の今後の環境の変化等を考えて未来に役立つ適切なアドバイスをお伝えします。

しかし現在の保険がお客様のご要望通りであればそのまま続けることをお勧め致します。